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传央行发布比我家有喜29特币交易所监管暂行办法

时间:2017-08-24 17:38 来源:http://www.bmeetg.com/ 作者:舟山新闻网 阅读:

  据媒体报道,网传中国人民银行、工业和信息化部、公安部已联合下发《比特币交易活动管理暂行办法(征求意见稿)》。

  金融之家8月24日讯,8月24日,据媒体报道,网传中国人民银行、工业和信息化部、公安部已联合下发《比特币交易活动管理暂行办法(征求意见稿)》(下文简称“办法”),要求设立比特币交易信息中介应当在中国人民银行备案,同时需要建立客户资金及比特币的第三方存管服务,并选择符合条件的银行业金融机构或第三方支付机构作为客户的资金及比特币的存管机构。

  据第一网贷报道,上述办法明确,人民银行及其省级分支机构负责制定统一的规范发展政策措施和监督管理制度,负责比特币交易信息中介的备案登记管理和日常行为监管,指导和配合地方人民政府做好比特币交易信息中介的风险防范和处置工作。

  办法同时规定,在此办法实施前设立的比特币交易服务机构应对照办法进行整改,整改期不超过6个月。整改期结束后,由中国人民银行省级分支机构会同相关部门进行验收。未达到本办法要求的,工信部门不予网站备案及IP地址登记,银行和第三方支付机构不得提供支付服务,工商部门不予工商注册。

  附全文:

  比特币交易活动管理暂行办法(征求意见稿)

  第一章 总则

  第一条 为切实防范金融风险,规范比特币交易活动,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《国务院办公厅互联网金融风险专项整治工作实施方案》(国办发〔2016〕21号)等有关规定,制定本办法。

  第二条 在中国境内从事比特币交易活动,适用本办法,法律法规另有规定的除外。

  本办法所称比特币交易,是指个体和个体之间通过比特币交易信息中介实现的直接买卖交易。个体包含自然人、法人及其他组织。比特币交易信息中介机构是指依法设立,专门从事比特币交易信息中介业务活动的信息中介公司,该类机构以互联网为渠道,为比特币买卖双方提供信息搜集、信息公布、信息交互、买卖撮合等服务。

  本办法所称地方金融监管部门是指各省级人民政府承担地方金融监管职责的部门。

  第三条 按照《国务院办公厅互联网金融风险专项整治工作实施方案》的总体要求和有关依法监管、协同监管的监管原则,落实各方管理责任。中国人民银行负责比特币交易信息中介的备案登记和日常监管,指导地方金融监管部门做好比特币交易信息中介业务的风险防范和处置工作。工业和信息化部负责对比特币交易信息中介业务活动涉及的电信业务进行监管。公安部牵头负责对比特币交易信息中介的互联网服务进行安全监管,依法查处违反网络安全监管的违法违规活动,打击比特币交易涉及的金融犯罪及相关犯罪。

  第二章 设立、变更和终止

  第四条 设立比特币交易信息中介应当在中国人民银行备案。

  第五条 设立比特币交易信息中介,除符合《中华人民共和国公司法》规定外,还应当符合以下条件:

  (一)具有独立法人资格,新设比特币交易信息中介,注册资本(实缴资本)最低限额为人民币5000万元,已成立的比特币交易信息中介注册资本(实缴资本)不足5000万元的,应当在办法发布12月内补足注册资本(实缴资本)。

  (二)主要股东近三年内信用记录良好,无重大违法违规记录;

  (三)董事、监事、高级管理人员近三年内无不良信用记录及重大违法违规记录,并具备超过五年的金融领域从业经验;

  (四)有完善的业务操作规则、信息安全管理制度、风险控制制度、反洗钱内控制度等管理制度。

  第六条 申请设立比特币交易信息中介,应当向中国人民银行省级分支机构提交以下材料:

  (一)申请书,包括拟设立交易信息中介的名称、注册资本(实缴资本)、住所、法人代表和经营范围等事项;

  (二)公司章程;

  (三)股东基本情况和实际控制人说明;

  (四)拟任董事、监事和高级管理人员的履历和任职资格证明;

  (五)组织机构设置以及人员基本构成说明;

  (六)交易规则、信息安全管理制度、风险控制制度、反洗钱内控制度等相关材料;

  (七)中国人民银行要求的其他相关材料。

  中国人民银行省级分支机构可以通过实地调查、面谈等方式对申请材料进行核实。

  第七条 中国人民银行应当在比特币交易信息中介提交的备案登记材料齐备时予以受理,并在60个工作日内做出是否予以备案登记的决定。决定备案登记的,向申请人出具备案登记文件;决定不予备案登记的,应当向申请人作出书面答复。

  第八条 申请人应当持备案登记文件,到工商行政管理部门办理工商登记,领取营业执照;申请人应当在领取营业执照后,按照通信主管部门的规定申请相应的电信业务经营许可证;申请人应当自准予工商登记和经营电信业务许可之日起20日内,向中国人民银行省级分支机构提交营业执照和电信业务经营许可证复印件。

  第九条 比特币交易信息中介有下列事项之一的,应当提前向工商登记注册地中国人民银行省级分支机构报告,并进行变更审批:

  (一)调整经营范围;

  (二)变更交易规则或新设交易品种;

  (三)分立或合并;

  (四)变更控股股东或实际控制人;

  (五)其他重大事项。

  第十条 比特币交易信息中介有下列事项之一的,应当在5个工作日以内向工商登记注册地中国人民银行省级分支机构报告,并进行备案信息变更:

  变更名称;变更注册资本;变更住所;变更法人代表;变更董事、监事和高级管理人员;修改章程;其他事项。

  第十一条 经备案的比特币交易信息中介拟终止比特币交易服务的,应当在终止业务前提前至少20个工作日,书面告知工商登记注册地中国人民银行省级分支机构,并办理备案注销手续。

  经备案登记的比特币交易信息中介依法解散或者依法宣告破产的,除依法进行清算外,由工商登记注册地中国人民银行省级分支机构注销其备案。

  第三章 业务规则与风险管理

  第十二条 比特币交易信息中介应当履行下列义务:

  (一)按照反洗钱和反恐怖融资的的相关监管要求,依法履行实名注册、客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱和反恐怖融资义务;

  (二)持续开展比特币等数字货币知识普及和风险教育活动,并在网站醒目位置对投资者进行风险提示,确保投资者充分知悉投资风险;

  (三)妥善保管网站注册用户的身份资料和交易信息,不得删除、篡改,不得非法买卖、泄露网站注册用户的身份资料和交易信息;

  (四)按照法律法规和比特币交易有关监管规定要求向中国人民银行及地方金融监管部门报送比特币交易相关信息;

  (五)对利用比特币进行赌博、传销、洗钱等违法犯罪活动的可疑行为立即采取应对措施,并及时向相关部门报备,配合相关部门做好防范查处金融违法犯罪相关工作;

  (六)按照相关要求做好互联网信息内容管理、网络与信息安全相关工作;

  (七)法律法规规定的其他义务。

  第十三条 比特币交易信息中介不得从事下列活动:

  (一)融资融币业务;

  (二)免交易手续费;

  (三)参与洗钱活动;

  (四)违反国家支付业务有关管理规定;

  (五)违反国家外汇业务有关管理规定;

  (六) 违反国家证券、期货、银行和保险等业务活动相关规定;;

  (七)违反国发[2011]38号文及国办发[2012]37号文规定;

  (八)

  (九)占有或变相占有交易双方的资金或比特币;

  (十)未经批准从事比特币资产管理等服务;

  (十一) 开展与比特币交易信息中介服务无关的其他金融活动;

  (十二)信息中介及员工直接或间接参与本信息中介的交易;

  (十三)法律法规和比特币交易有关监管规定禁止从事的其他活动。

(责任编辑:舟山民生在线)

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